当前位置 > 首页 > 国际新闻 > 正文

核心资本充足率仅0.56%!乌当农商行三年脱困仍渺茫
  • 发布时间:2019-11-01
  • www.jsbq.org
  • ?

    《证券时报》记者胡飞军

    由于有大量不良资产,资本充足率远低于最低监管要求。贵州武当农村商业银行已经苦苦挣扎了近三年。

    10月22日,贵州武当农村商业银行(“武当农村商业银行”)发布了最新的三季报,资产总额为227.16亿元,营业收入为4.72亿元,净利润为3448万元。

    自2017年以来,武当农村商业银行的资本充足率一直远低于监管要求。根据第三季度报告的最新数据,一级核心资本充足率和一级资本充足率均为0.56%,而资本充足率则为3.17%,远低于监管机构规定的最低标准。

    值得一提的是,武当农村商业银行此前已向贵州省协会报告了三年整改计划(2018-2020年)。预计到2020年底各项指标将基本满足最低监管要求,但从目前情况看,主要监管指标与监管要求之间仍有较大差距。

    资本充足率成为“紧缩法术”

    武当农村商业银行是在贵阳市武当区农村信用合作社协会的基础上成立的股份制商业银行。

    银行的股权结构相对分散,没有控股股东和实际控制人。截至2018年底,持有5%以上股份的股东为包括安厦建设集团在内的三家公司。

    三季度报告显示,截至2019年9月,武当农村商业银行总资产为227亿元,与年初基本持平。前三季度,公司实现营业收入4.72亿元,同比增长34.9%,实现净利润3448万元,同比增长26.3%。

    尽管武当农村商业银行的业绩同比取得了可观的增长,但资本充足率的“紧缩诅咒”仍然阻碍了该银行的发展。记者注意到,武当农村商业银行资本充足率的相关指标较年初有所提高,但远低于最低监管标准。

    数据显示,截至9月底,武当农村商业银行的资本充足率为3.17%,比年初提高0.88个百分点,核心一级资本充足率和一级资本充足率指数终于打破了负值,达到了0.56%。

    实际上,武当农村商业银行今年没有进入资本充足率。早在2017年,该行的核心一级资本充足率和一级资本充足率就降至负水平。 2018年,核心一级资本充足率和一级资本充足率继续为负。

    与资本充足率有关的指标的最低监管要求是,资本充足率不小于10.5%,一级资本充足率不小于8.5%,核心一级资本充足率是不少于7.5%。

    截至2018年底,全国商业银行的平均资本充足率为14.2%,一级资本平均资本充足率和核心一级资本充足率分别为11.58%和11.03%。

    此前,武当农村商业银行在其三年整改计划(2018-2020年)中表示,将根据未来资产负债表采用资本补充计划。

    联合信用评级公司认为,在净利润增速继续低于风险加权资产增速的情况下,武当农村商业银行通过留存利润注入一线资本的能力有限。在短期内,考虑到农村金融机构的盈利能力。有限的能力,较弱的内生资本能力以及大多数非发行性资本补充债券,优先股和上市资格。在信贷资产恶化和需要持续拨备的压力下,农村金融机构面临着更为紧迫的资本补充需求。

    所有都是不好的曝光

    据记者了解,武当农村商业银行的资本充足率急剧下降,主要是由于该行不良资产的敞口较大。

    数据显示,截至2016年底,2017年底和2018年底,武当农村商业银行不良贷款率分别为2.02%,14.97%和11.75%。在第三季度报告中,武当农村商业银行没有披露最新的不良率。

    武当农村商业银行由于业绩不佳的原因,解释说,在经济发展新常态的背景下,受国民经济结构改革,信贷管理粗放,信用低下等因素的影响。人员素质全面,并符合监管部门的有关要求。超贷比例应控制在100%以内。银行将逾期五级分类的不良贷款逐步贷记了90天以上。因此,2018年底的不良贷款率及其他监管指标均未达到监管要求。

    联合信用评级公司指出,由于宏观经济增速放缓等因素,贵阳钢铁贸易行业和中小企业经营压力加大,偿付能力下降,私人担保的赔偿能力不足。公司。武当宫商业银行信用风险敞口。

    在相关指标不达标后,武当农村商业银行已向贵州省协会报告了三年整改计划(2018- 2020年),积极开展风险处置,包括:一要坚持转型发展,向“小客户”“迈向中心和中心,坚持支持农业小市场定位;二要严格控制新信贷质量,严格控制新信贷风险,控制新信贷贷款不良率在2.00%以内;第三,必须采取更多措施;创新收款机制,探索建立不良收支平台,加快解决不良贷款风险;我们必须加强舆论管理,预防和控制流动性风险。

    根据上述三年整改计划,武当农村商业银行预计各项指标将在2020年底基本满足最低监管要求,但从目前情况看,主要监管指标仍远未达到监管要求。要求。在计划的时间仍需遵守目标合规性要求。

    “公司的领导人正在开会,问题已被记录下来,依此类推。” 10月23日,记者就上述资本充足率问题致电武当农村商业银行执行办公室,有关人员说。截至发稿时,记者尚未收到对方的答复。

    崇左新闻网 版权所有© www.jsbq.org 技术支持:崇左新闻网 | 网站地图