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12亿罚单后续!浦发及广发两银行遭银保监会处罚 5名时任董事长及高管受罚
  • 发布时间:2019-10-20
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    (原标题:紧随其后的是12亿张票!浦东和广发银行受到了银监会的惩罚;董事长和高管受到了5次惩罚)

    广发银行的“侨兴债券”违约担保和上海浦东成都分行的非法借贷事件共收到近12亿美元的天价票之后,有了新的跟进。

    10月12日,银行业监督管理委员会发布一条消息,指出上海浦东发展银行和广发银行在以前的重大案件中面临的突出问题最近受到当时的董事长和高级管理人员的处罚和解决。当时共有五名银行层级负责人,其中三人在受到警告的同时被罚款70万元。

    银行业监督管理委员会强调,以上两个案例反映了一些银行保险机构的董事会和高级管理人员的绩效不足,仍然需要不断加强内部控制和风险管理。下一步,银行保险监督管理委员会将继续促进银行保险机构的公司治理水平的不断提高,加强内部控制机制的建设,并督促银行保险机构的董事会和高级管理人员切实有效地规范工作。履行职责,努力预防和化解财务风险。

    SPD回应:世行继续实施整改

    2018年初,原四川省银监局向上海浦东发展银行上海分行发行了4.66亿元人民币的违法贷款价格票,上海浦东发展银行上海分行前行长,两名副总裁和一名部门主管。支行行长被禁止终身银行业务,取消高级管理人员的资格,警告和罚款,并将有关人员依法移交给司法机关。

    此事件源于浦东发展银行的成都子行为,以掩盖不良贷款。通过捏造虚假用途,分割信用额度和对授权进行过度授权,该公司处理了信用额度,银行间交易,财富管理,信用证和违反规定的保理业务。壳牌企业捐赠775亿元,以换取相关企业为上海浦东发展银行上海分行不良贷款提供资金。原中国银行业监督管理委员会将此事定性为“有组织的欺诈案件,涉案金额大,资金隐蔽,性质差,教训深刻”,并总结了上海浦东发展银行上海分行存在严重违法行为。内部控制失灵,单方面追求业务规模。违规意识问题的发展和缺乏还反映了上海浦东发展银行对分支机构长期不良贷款的误解,评估和激励机制不当,轮换制度实施不力,关注不足等问题。承受监管机构指出的风险。

    这是上海浦东发展银行上海分行受到处罚后对上海浦东发展银行总行的后续行政处罚。银监会表示,上海浦东发展银行上海分行此前曾因违反规定发布贷款案。上海浦东发展银行严重忽视了分行信贷业务的风险状况,未采取有效措施及时核实整改情况。同时,仍有重大审计发现未及时向监管部门报告。关键岗位轮换制度实施不力等问题。上海浦东发展银行副行长穆亚被警告并处以30万元罚款。当时,董事会主席季小辉和当时的总裁朱玉辰都被剥夺了管理层的职责。他们都被警告并罚款20万元。

    上海浦东发展银行回应说,在各监管部门和地方政府的指导和协助下,成都分行的风险事件现已达到合规和整改,各分行的各项经营管理工作正常。事发后,全行深刻反思,继续落实整改,树立“法人制”意识,加大了干部轮换力度,加强了内部合规内部控制机制,增强了银行稳健发展的能力。上海浦东发展银行将继续执行党中央,国务院的决策安排,认真执行监管机构的要求,坚持稳健进取的大调,积极服务实体经济,有效防范金融危机。风险,努力实现高质量和可持续发展。奖励客户,投资者和社区的关心和支持。

    广发银行董事长被警告

    2017年12月,广发银行在“侨兴债”违约担保史上最高处以7.22亿元罚款,相关人员的行政处罚同样严格。广发银行惠州分行原行长,两名副行长,两名纪律委员会书记分别取消了对五年高管人员的任职资格,警告和财务处罚;涉案的六名员工被禁止终身从事银行业,并被依法转移到司法机构。处理。

    前中国银行业监督管理委员会曾将其确定为“涉及银行内部雇员与外部罪犯在各行各业,各个市场相互勾结的重大案件。涉案金额巨大,涉及机构众多,情况严重,恶劣的性质和极高的社会影响力。近年来,这种情况非常罕见。”

    调查结果显示,2016年12月20日,广东惠州侨兴集团下属的两家公司无法支付在“招财宝”平台发行的10亿元私人债务。私人债务由浙商财产保险提供资金。该公司提供担保保险,但该公司表示,广发银行惠州分行出具了担保。此后,十多家金融机构接受了该协议和其他协议,并要求广发银行索赔。这暴露了广发银行惠州分行与侨兴集团员工之间的勾结,串通,印章,违法担保等案件。涉及金额约120亿元,其中银行金融机构约100亿元,主要用于掩盖银行的巨额资金。不良资产和经营亏损。

    这是广发银行惠州分行受罚后对广发银行总行的后续行政处罚。早在2017年底,监管部门表示,对广发银行总行负有管理责任的高级管理人员也将依法受到处罚,并责令广发银行总行认真对待有关高管人员。总部的行政人员和负责人员按照党纪,政治纪律和内部规定执行。

    银监会表示,广东发展银行2012年至2016年的合规管理和风险管理指标均未达到合规要求,在员工行为管理,轮岗制度和犯罪预防制度的建设与实施等方面有很多方面。问题。在多种因素的综合影响下,广发银行惠州分行就违法和违规担保提起诉讼,产生了不良影响。当时,广发银行当时的行长李明宪有失管理职责。当时的董事长董建岳没有及时纠正情况,并督促高级管理层有效履行职责时,都被警告。

    近年来,本行保险监督管理委员会致力于加强金融监管,以防范系统性金融风险为底线,始终保持纠正金融市场混乱,继续加大行政处罚力度的高压态势。严格打击重点领域违法行为。综合运用各种措施,确保行政处罚措施落实到位,确保行政处罚的权威性和严肃性,切实发挥行政处罚警告,教育和处罚的作用。

    数据显示,2017年至2019年,中国保监会制度严厉查处违法违规行为,有效规范市场秩序,促进行业健康发展,共实现赔款54.71亿元罚款。前10年的总和。中国银行保险监督管理委员会近日指出,将进一步加大执法力度,有效完善行政处罚执行机制,强化机构主要责任,重点加强联合处罚,切实确保行政处罚决定的执行。维护执法权威和法律尊严。

    (文章来源:中国经纪行)

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