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三季度20家上市银行净利增速超10% 哪些因素拉动业绩高增长?
  • 发布时间:2019-11-13
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  • 统计数据中包括的所有34家a股上市银行均实现了正净利润增长。 其中,4家银行净利润增长率超过20%,10家银行超过15%,20家银行超过10%

    上市银行四分之三的报告已经完全披露。银行业不辜负预期,经营业绩保持持续高速增长。

    21世纪经济先驱报记者梳理分析了34家a股上市银行第三季度的收入和利润数据,发现所有上市银行业绩均实现正增长,大量中小银行保持了较高的增长率,大型国有银行和大资产股份制银行也保持了稳定增长。

    进一步的分析发现,在业绩也取得高增长的银行中,贡献因素存在一些差异,一些是由于资产规模本身的扩大,以推动收入和利润的同步增长,一些是由于某一收入部门的出色业绩,而一些银行所有主要收入部门齐头并进。

    此外,该行第三季度表现出色还有另一个常见原因:一些银行通过增加银行间负债,改善了债务状况,调整了资产负债结构。因此,利差大幅提高,利息收入增加。

    20家银行的净利润增长率超过了10%

    。统计数据中包括的34家a股上市银行的营业利润和归属于母公司股东的净利润均出现正增长(不包括非经常性损益) 其中,4家银行净利润增长率超过20%,10家银行超过15%,20家银行超过10% 就收入指标而言,只有4家银行的营业收入增长不到10%

    具体而言,中小银行的收入和利润增长率保持了较高的增长率,而大银行的收入和利润增长率由于基数较大而适中且稳定。 净利润增长20%以上的四家银行都是城市商业银行,分别是青岛银行、常熟银行、宁波银行和杭州银行 五大国有商业银行,即中国工商银行、建设银行、交通银行、中国农业银行和中国银行的净利润增长率保持在4%至6%之间

    什么支持高增长?

    银行营业收入的核心部分主要包括利息收入、手续费和佣金收入以及投资收入 拆分银行的收入构成发现,今年第三季度营业收入增长20%以上的13家银行中,有一半以上受益于投资收入的增长,包括张家港银行、江苏银行、苏州银行、青农银行、紫金银行、长沙银行和南京银行。 其中,许多银行的投资收入增长了300%以上

    此外,上市银行按照利息收入、手续费和佣金收入进行划分。

    今年第三季度,一些银行的净利息收入表现良好,成为支撑银行收入和利润增长的主要动力。 光大银行、华夏银行、平安银行、浦东发展银行、杭州银行、郑州银行等净利息收入增速快于其总营业收入。

    据《21世纪经济先驱报》记者统计,今年第三季度一些银行的净息差有所改善。 例如,杭州银行第三季度的净息差从第二季度的20个基点升至1.72%。江苏银行的净息差较第二季度上升14BP,至1.35%。浦东发展银行前三季度累计净息差为2.08%,较上半年上升1BP,第三季度上升2.09%,较前一季度上升2 BP。光大银行1月至9月的净息差为2.29%,较1月至6月上升1BP,第三季度为2.33%,较上一季度上升6BP。

    净息差的提高主要是由于资产负债结构的调整,即资产方收益率的提高和负债方成本率的控制。 保持资产方收入增长的一个更常见的原因是增加信贷投放,特别是高收益零售贷款资产的稳定增长。

    从负债角度来看,为了控制今年第三季度的成本,光大银行、江苏银行、杭州银行等许多中小银行在资本环境宽松、银行间利率下调的背景下增加了银行间负债的配置。 杭州银行间负债环比增长23.1%。江苏银行间负债环比增长6.1%。光大银行同业负债环比增长5.6%,占负债总额的比重增长1个百分点,至19.9%

    在资本管理转型的背景下,银行佣金和手续费收入近年来受到一定程度的影响。 然而,从今年三季度的情况来看,一些银行已经明显复苏,成为总收入增长的重要驱动力。

    据《21世纪经济先驱报》记者报道,杭州银行、苏州银行、青农银行、宁波银行、中信银行、苏农银行、江阴银行、成都银行和无锡银行第三季度佣金和手续费净收入大幅增长,超过其营业总收入的增长率。

    其中,宁波银行更为典型。今年的息差增幅低于去年同期,账面利息收入增幅也低于去年同期。其净利息收入增长从上半年的11.3%放缓至5.2%。 然而,该行在非利息收入方面表现出色,营业总收入增加了20%。 根据该行的财务数据,今年前三季度非利息收入同比增长48.8%,这在今年I9转换后起到了将部分利息收入转为非利息收入的作用,但即使剔除这一因素,仍是非常高的增长。 此外,手续费同比增长32.6%

    (责任编辑:李越)

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